Recevoir un héritage peut être un bouleversement émotionnel et financier. Mais avec les bons réflexes, ce capital peut devenir un puissant levier pour sécuriser votre retraite. Voici comment l’orienter intelligemment vers votre avenir.
Pourquoi un héritage ne suffit pas toujours
Beaucoup de femmes laissent leur héritage dormir sur un compte, pensant le “mettre de côté”. En réalité, un capital non investi perd de la valeur à cause de l’inflation. Sans stratégie, cette somme pourrait s’épuiser bien avant la retraite.
Chiffre clé : En Suisse, une femme sur trois de plus de 65 ans vit avec un revenu inférieur à CHF 2’300/mois.
Une opportunité rare de renforcer sa retraite
L’héritage représente une chance de préparer votre avenir financier. Utilisé à bon escient, il peut :
- Compléter vos lacunes de prévoyance
- Alléger votre charge fiscale via le 3e pilier
- Générer des revenus réguliers à la retraite
4 étapes pour bien gérer un héritage en vue de la retraite
1. Faire un bilan financier
Identifiez vos avoirs, dettes, lacunes AVS et vos objectifs de retraite.
2. Ouvrir ou alimenter un pilier 3a
Le pilier 3a reste une solution stable, accessible et fiscalement avantageuse.
3. Investir selon votre profil
Ne cherchez pas la performance à tout prix. Misez sur des placements durables, équilibrés et adaptés à votre horizon de retraite.
4. Prendre du recul émotionnel
Un héritage est chargé de sens. Se faire accompagner permet de prendre les bonnes décisions, sans précipitation ni blocage.
WomenInvest : transformer votre héritage en sécurité
Grâce à la formation WomenInvest, vous apprenez à :
- Comprendre les bases de l’investissement
- Gérer un capital hérité sans stress
- Construire une retraite alignée sur vos besoins
🎯 Ne laissez pas le hasard décider de votre avenir.
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